Какие операции могут вызвать подозрения у банка

Под особый контроль могут попасть такие операции:

·         по исполнительным документам: решениям комиссий по трудовым спорам, нотариальным подписям и др. Если банк заподозрит, что выплатой по исполнительным документам замаскировано отмывание или обналичивание денег, он должен отказать клиенту в обслуживании;

·         совершаемые с одного и того же ноутбука или смартфона по счетам компаний, которые зарегистрированы в разных странах или принадлежат разным собственникам;

·         в отраслях, которые часто используются в схемах обналичивания: покупка металлолома, почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам;

·         компаний, которые рассчитываются наличными за транспортные, туристические и медицинские услуги;

·         связанные с приобретением или продажей виртуальных активов (цифровых аналогов долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале).

Кроме того, подозрение вызовет поведение клиента, когда он в ответ на уточняющие вопросы банка просит отменить операцию или закрыть счет и выдать деньги.

В то же время исключены из списка подозрительных операции:

- совершаемые с нетипично высокой комиссией;

- по сделке с нестандартными и сложными расчетами, отличающейся от обычной практики клиента, кроме нетипичных для рынка;

- не соответствующие виду деятельности компании, указанному в учредительных документах.