Какие переводы физлиц банки сочтут подозрительными?

Кредитные организации имеют право заблокировать счета клиента в случае, если у банка возникнут подозрения в отношении платежей. Кроме этого, в силу закона кредитные структуры обязаны отслеживать все переводы физлиц, превышающие 600 000 рублей, таково требование закона. Но некоторые банки могут заблокировать счет и за перевод на куда более низкие суммы. Почему?

Ответ на вопрос дала агентству «Прайм» эксперт-аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина.

Эксперт отмечает, что банки контролируют переводы по нескольким основаниям: для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, в целях защиты от мошенников и в связи с требованиями собственных систем безопасности.

Какие операции могут вызвать подозрения? В рамка исполнения «антиотмывочных» требований выделяются определенные критерии подобных переводов, к ним относятся: отправка более 100 000 рублей в день и одного миллиона рублей за месяц, по частоте переводов более 30 в день вызывают подозрение, скорость перевода после зачисления денег: совершение операции через одну минуту и менее также вызывает подозрение.

Важно и то, как клиент банка использует свою карту: оплачивает ли он с нее услуги ЖКХ, мобильной связи, покупки? Подозрительной может считаться карта, которая используется только для переводов.