Банки вооружены новыми критериями сомнительных операций
Росфинмониторинг разослал банкам новые критерии подозрительных операций, из-за которых вам могут отказать в их проведении, расторгнуть договор или даже заблокировать банковский счет. Сомнительные операции по ЦБ В Положении ЦБ от 2 марта 2012 г. № 375-П содержится перечень признаков сомнительных банковских операций. Их больше 100. В последний раз этот перечень обновляли в феврале этого года. Так, банки начали отслеживать операции по исполнительным документам: решениям комиссий по трудовым спорам, нотариальным подписям и др. Также банкиры считают, что часто используются схемы обналичивания при покупке металлолома, при переводе денег физлицам, при расчетах наличными за транспортные, туристические и медицинские услуги, при приобретении или продаже виртуальных активов (цифровых аналогов долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале). Особое подозрение вызовет клиент, когда он в ответ на уточняющие вопросы банка просит отменить операцию или закрыть счет и выдать деньги. Самые распространенные операции, вызывающие у банковских организаций подозрения Новые дополнения В СМИ прошла информация, что банки получили от Росфинмониторинга очередные рекомендации по блокировке счетов. Связаны они со случаями мошенничества в период пандемии. Так, банки будут строго следить за движением денег в таких сферах: Операции будут проверять на предмет связи денег с уклонением от уплаты налогов или с выводом активов из компании-банкрота. Найдут подтверждение – заблокируют счет. ☆ Без этой информации у вас могут возникнуть проблемы: Как ИФНС блокирует счета и переводы электронных денег