«Судитесь, за все уплачено!»

В западных странах механизм финансирования расходов на судебные споры развивается с середины прошлого века, в России эта услуга только набирает популярность. Как это работает, сколько это стоит и кто может быть заинтересован в получении денег на разбирательства?

Судебное финансирование – услуга, при которой третья сторона, которую в деловом обороте принято называть инвестором, предоставляет финансовую поддержку истцу. Взамен в случае победы в споре инвестор должен получить от стороны спора заранее оговоренную часть (до 50%) возможной компенсации. Практика финансирования судебных споров получила распространение на Западе, в России же пока услуга только начинает становиться известной.

История развития

Как уже было сказано, услуга давно развивается на Западе и, нужно заметить, весьма успешно. На рынке альтернативных инвестиций в судебных процессах США работает более 100 хедж-фондов и более 1000 частных инвесторов. По оценкам компании White&Case объем рынка судебного финансирования в США превышает 5 млрд долларов США. В Великобритании под управлением фондов, специализирующихся на предоставлении такой услуги, находится активов свыше 1,5 млрд фунтов стерлингов, в Австралии – 3 млрд долларов США. Рынок арбитражных дел в России с суммой взыскания более 10 млн рублей по подсчетам нашего сервиса составляет более 100 млрд рублей в год.

Заинтересованные стороны

Основной потребитель услуги в России – реальный бизнес, у которого нет средств на зачастую дорогостоящие судебные тяжбы.

Пример из нашей практики: «Барнаульская тепломагистральная компания» задолжала 18,3 млн рублей «Инвестиционно-девелоперской компании» за поставки тепла и горячей воды. Кредитор решил взыскать долг в судебном порядке, однако денег на разбирательство у него не было. Тогда организация решила воспользоваться подобной услугой, компания нашла инвестора, который потратил 500 000 рублей на судебные расходы.

Урегулирование спора заняло 4 месяца. Результатом разбирательства стало мировое соглашение (дело № А03-11643/2017). Ответчик выплатил истцу все деньги – 18,3 млн рублей. Из них 2,775 млн досталось судебному инвестору.

Чаще всего по нашим наблюдениям в 40% случаев компании используют финансирование судебных процессов для коммерческих споров, включая международный коммерческий арбитраж. К третейскому правосудию у инвесторов доверие зачастую выше, чем к государственным судам.

Но нельзя сказать, что в финансировании судебных споров принимают участие только небольшие компании, не имеющие собственных средств на разбирательства. Мы видим интерес к судебному финансированию и со стороны крупных корпораций, финансовые департаменты которых хорошо понимают, что долгосрочные судебные издержки, субсидируемые из оборотных средств бизнеса, негативно отражаются на P&L компании. Мировой тренд – сокращение и минимизации расходов юридического отдела. На практике такие подразделения тратят более половины своего бюджета на судебные разбирательства, а у 5% больших предприятий этот показатель доходит до 80%.

Выбирая между судебным процессом или профильной деятельностью компании, они все чаще делают выбор в пользу второго. В России количество таких юридических департаментов пока невелико и составляет не более 10%. Показатель стал известен в результате недавнего проведенного нами исследования о практике участия юридических департаментов в судебных процессах.

Причина обращения больших организаций к нашему сервису может быть и другой. Например, в этом году корпоративный юрист очень крупной российской компании, обращаясь к нам, объяснил, что организация не готова рисковать собственными деньгами в сложном споре. Руководству было важно, чтобы спор не отражался на отчетности. Действительно, в этом случае привлечение инвестора к финансированию судебного разбирательства снижает финансовые риски самого предприятия. У большинства обратившихся к нам компаний есть средства, но они предпочитают вложить их в бизнес, а не потратить на судебные тяжбы.

Цена вопроса

Истцы, нуждающиеся в финансировании судебных издержек, либо их юристы или адвокаты обращаются на наш (или подобный) сервис. Эксперты оценивают материалы дела и его шансы на успех. После правовой экспертизы и анализа бюджета, если дело признается перспективным, информация о нем размещается на сайте сервиса либо потенциальный инвестор привлекается лично.

Чтобы максимально снизить риски инвесторов, сервис берет в работу только те дела, где по оценке экспертов компании процент выигрыша составляет не менее 70%. Судебные инвестиции получают не более 2–3% дел.

Судебный инвестор берет на себя все судебные расходы: оплату услуг экспертов, юридических услуг и прочее – в обмен на выплату части присужденной суммы истцу. Процент, который получит инвестор, заранее указывается в договоре. Обычно он составляет от 10% до 50% от суммы взыскания. Сумма и порядок выплат также определяются контрактом.

Сам истец также заключает контракт с сервисом, который подбирает инвестора. Это может быть либо договор об оказании услуг, либо агентский договор в зависимости от конкретных обстоятельств и применимого права.

В настоящее время активно разрабатываются поправки, которые позволят законодательно закрепить во второй части Гражданского кодекса отдельный вид договора – соглашение о финансировании судебных расходов стороны спора. Новация должна помочь всем сторонам сделки.   

Ирина Цветкова, адвокат, основатель сервиса судебного финансирования PLATFORMA