Банк России засомневался в операциях

28 сентября регулятором обновлен перечень сомнительных операций. При этом заблокировать могут не только сам перевод, но и систему «клиент-банк», и даже корпоративные карты.
Так, под подозрение попали операции, которые потенциально (!) могут совершаться без ведома хозяйствующего субъекта. К признакам проведения подобных операций относятся следующие ситуации:
• получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных Центробанка, где фиксируются попытки хищений;
• операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

Напомним, что если банк обнаружит признаки сомнительности операции, то он, во-первых, приостановит исполнение самого платежа, а, во-вторых, заблокирует «клиент-банк» и корпоративную карту. Последнее происходит только в случае, если систему и карта участвовали в переводе.
После этого, сотрудники банка должны связаться с компанией, чтобы:
• предоставить информацию о подозрительной операции;
• уточнить, согласны ли вы на эту операцию;
• порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.

Если клиент согласен с операцией, банк продолжит ее исполнение, а система и карта будут разблокированы. Такой же порядок предусмотрен и «по умолчанию», то есть в случае, если в течение двух рабочих дней от организации не получено ответа.