.
^ Наверх

Платежное требование

Последний раз обновлено:

Платежное требование – расчетный документ, который применяется при осуществлении безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

Отличие расчетов платежными требованиям от расчетов с помощью платежных поручений заключается в том, что банк сможет зачислить деньги на счет получателя только после получения акцепта плательщика.

Какие условия надо соблюдать при расчетах платежными требованиями

Для того чтобы платежное требование было исполнено, необходимо согласие плательщика на списание денежных средств – акцепт.

Чаще всего такие условия предусматриваются, если получателем денег является сам банк плательщика.

Акцепт плательщика может быть дан:

  • банку, как до момента поступления платежного требования, так и уже после того, как оно пришло;
  • в договоре между обслуживающим плательщика оператором по переводу денежных средств и плательщиком либо в виде отдельного документа или сообщения.
  • в отношении одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких требований получателя средств.

Если платежное требование поступило, то у плательщика есть 5 дней, чтобы его акцептовать, если более короткий срок не предусмотрен договором между оператором по переводу денежных средств и плательщиком. Количество дней для акцепта соответствует значению, указанному в поле «Срок для акцепта». Если оно пустое, то по умолчанию срок акцепта принимается равным 5 дням. В случае отсутствия акцепта или получения отказа банк возвращает такое платежное требование без исполнения обратно получателю.

Платежное требование может быть исполнено целиком или частично — это решает плательщик денежных средств. При акцепте плательщика требование получателя средств исполняется в сумме акцепта плательщика. Если плательщик согласовал лишь частичный акцепт, то информация об этом передается банком получателю средств.

Возврат платежного требования без исполнения производится в случае, если отраженные в данном распоряжении сведения не совпадают с предоставленным плательщиком акцептом. Сумма и срок исполнения каждого платежного требования указывается в акцепте плательщика.

Что должно быть в любом платежном требовании

В платежном требовании укажите:

  • номер, дату и вид платежа;
  • сведения о плательщике;
  • сведения о получателе денежных средств;
  • сведения о платеже;
  • условия оплаты, срок акцепта (при необходимости), дату отсылки (вручения) документов плательщику.

Какую форму платежного требования использовать в расчетах

Оформляйте платежное требование по типовому бланку, приведенному в приложениях № 6 или 7 к Положению о переводах денежных средств. Эта форма содержит в себе следующие реквизиты:

(62)   (72)   (71)   0401061
Поступ. в банк плат.   Оконч. срока акцепта   Списано со сч. плат.    
(1)  
\  
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N (3) (4)   (5)
Дата   Вид платежа
Условие оплаты (35) Срок для акцепта (36)
Сумма прописью (6)
ИНН (8) Сумма (7)
Плательщик
Сч. N (9)
 
(10) БИК (11)
Банк плательщика Сч. N (12)
 
(13) БИК (14)
Банк получателя Сч. N (15)
 
ИНН (16) Сч. N (17)
Получатель
Вид оп. (18) Очер. плат. (21)
Наз. пл. (20)
Рез. поле (23)
Код (22)
Назначение платежа (24)
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов (37)
  Подписи Отметки банка получателя
(46) (47) (48)
М.П.  
     
     
N ч. плат. N плат. ордера Дата плат. ордера Сумма частичного платежа Сумма остатка платежа Подпись Дата помещения в картотеку(63)
(64) (65) (66) (67) (68) (69) Отметки банка плательщика
            (45)
             
             

Что означают реквизиты в платежном требовании: расшифровка полей

Как построчно заполнить платежное требование вам поможет наша следующая Таблица:

Номер реквизита  Наименование реквизита  Значение реквизита 
(1) ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ Наименование распоряжения

Указывается наименование в платежном распоряжении на бумажном носителе

(2) 0401061 Код формы по ОКУД, класс "Унифицированная система документации, устанавливаемой Банком России".
Указывается код формы по ОКУД в платежном требовании на бумажном носителе
Обратите внимание!
Поле 1 и поле 2 заполнять не надо ни плательщикам, ни банкам. 
Наименование документа «Платежное требование» и номер формы 0401061 по ОКУД уже указаны в самом бланке.
(3) N   Номер платежного требования цифрами
(4) Дата Указывается дата составления платежного требования при составлении на бумаге цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, где:
ДД – день;
ММ – месяц;
ГГГГ – год.
В электронном виде указывается дата цифрами в формате, установленном банком: 
день - две цифры;
месяц - две цифры;
год - четыре цифры
(5) Вид платежа Указывается вид платежа, определяющий способ направления в банк и (или) исполнения банком требования, в порядке, установленном банком.
Если банк не установил этот реквизит, оставьте поле пустым.
В электронном виде значение реквизита указывается в виде кода, установленного банком.
(6) Сумма прописью В бумажном платежном требовании указывается с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в рублях.
При этом слово «рубль» в соответствующем падеже не сокращается, копейки указываются цифрами, слово «копейка» в соответствующем падеже также не сокращается. 
В случае если сумма платежа прописью выражена в целых рублях, копейки можно не указывать, при этом в реквизите 7 «Сумма» указываются сумма платежа цифрами и символ «=» (равно).
В распоряжении на общую сумму на бумажном носителе указывается общая сумма платежа прописью, соответствующая общей сумме реестра (распоряжений).
(7) Сумма  В платежном требовании на бумаге указывается сумма платежа цифрами, рубли отделяются от копеек символом «-» (тире).
В случае если сумма платежа цифрами выражена в целых рублях, копейки можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа цифрами и символ «=» (равно), при этом в реквизите 6 «Сумма прописью» указывается сумма платежа прописью в целых рублях.
В электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком.
(8) ИНН ИНН (КИО) и наименование либо ФИО плательщика
(9) Сч. N Указывается номер счета плательщика в банке
(10) Банк плательщика Указываются в поручении на бумаге наименование и место нахождения банка плательщика
(11) БИК Указывается БИК банка плательщика
(12) Сч. N Указывается номер счета банка плательщика (номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в подразделении Банка России)
(13) Банк получателя Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения банка получателя средств
(14) БИК Указывается БИК банка получателя средств
(15) Сч. N Указывается номер счета банка получателя 
(16) Получатель Указывается наименование организации-получателя или сведения о получателе-ИП – его фамилия, имя и отчество, статус «(ИП)», ИНН (при наличии)
(17) Сч. N Указывается номер счета получателя средств в банке
(18) Вид оп. При расчетах платежным требованием укажите шифр: 02
(20) Наз. пл. Не заполняется до указаний Банка России
(21) Очер. плат. Указывается очередность платежа цифрой согласно пункту 2 статьи 855 Гражданского кодекса РФ
В платежном требовании для расчетов за товары, работы, услуги, укажите очередность «5»
(22) Код Указывается уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательством Российской Федерации или в случае его присвоения получателем средств (***)
(23) Рез. поле Это  резервное поле. 

В нем указывается признак условий перевода, в том числе в виде кода

(24) Назначение платежа Указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая НДС
(35) Условие оплаты Указывается:
цифра 1 – заранее данный акцепт плательщика;
цифра 2 – если требуется получение акцепта плательщика
(36) Срок для акцепта Указывается количество дней для получения акцепта плательщика.
При отсутствии указания срока для акцепта таким сроком считаются 5 рабочих дней, если более короткий срок не предусмотрен договором, заключенным между банком плательщика и плательщиком.
В платежном требовании в случае заранее данного акцепта плательщика и в платежном требовании на общую сумму с реестром значение реквизита не указывается
(37) Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов Указывается в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата», дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в случае, если эти документы были отосланы (вручены) получателем средств плательщику.
В платежном требовании на общую сумму с реестром реквизит не заполняется
(46) Место печати  Место для оттиска печати взыскателя средств, получателя средств.
В платежном требовании на бумажном носителе проставляется оттиск печати (при наличии) взыскателя средств или получателя средств согласно образцу, заявленному банку в карточке или альбоме.
В платежном требовании на бумажном носителе, составляемым банком получателя средств и предъявляемым к счету плательщика, открытому в другом банке, проставляется оттиск печати (при наличии) банка получателя средств
(47) Подписи Подписи получателя средств
(48) Отметки банка получателя В бумажном платежном требовании проставляются штамп банка получателя средств и подпись уполномоченного лица банка получателя средств. 
При исполнении платежного требования в электронном виде, на бумажном носителе банком получателя средств указывается дата его поступления (исполнения) в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»
(62) Поступ. в банк плат. Заполнит сотрудник банка, указав дату поступления распоряжения в банк плательщика в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата».
(71) Списано со сч. плат. Заполнит сотрудник банка, указав  дату списания денежных средств со счета плательщика в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»
(72) Оконч. срока акцепта Окончание срока акцепта.
Указывается банком плательщика дата, при наступлении которой истекает срок акцепта, в порядке, установленном для реквизита 4 "Дата". При исчислении даты, при наступлении которой истекает срок акцепта, в расчет принимаются рабочие дни. День поступления в банк платежного требования в расчет не принимается.
В случае заранее данного акцепта плательщика реквизит не заполняется



Полная версия этой статьи доступна только платным пользователям бератора

Чтобы получить доступ, просто оформите заказ на бератор:

  • Мы откроем вам доступ сразу после оплаты
  • Вы получите бератор по очень выгодной цене
  • Все новые возможности бератора вы будете получать бесплатно!

Если у вас уже есть доступ, войдите в личный кабинет




Подписывайтесь на наши рассылки

Только полезная и свежая информация для бухгалтеров от экспертов бератора:
советы, проводки, примеры из практики и образцы документов.
Самое ценное, что будет в вашей почте.

 Закажите бератор сейчас
и получите отличный подарок
Заказать бератор